La pianificazione per obiettivi è un passo fondamentale per raggiungere la tranquillità finanziaria e ottenere il massimo dai propri risparmi. Purtroppo, molti risparmiatori non prestano sufficiente attenzione a questo aspetto e si trovano a gestire portafogli sovraesposti a determinati asset che, nonostante possano sembrare convenienti nel breve periodo, non permetteranno mai di raggiungere gli obiettivi finanziari desiderati.
Per esempio, un investitore che non ha ben definiti i propri obiettivi e il proprio orizzonte temporale, può essere tentato di investire tutto il proprio denaro in azioni ad alto rischio, con la speranza di ottenere elevati rendimenti in breve tempo. Tuttavia, se l’obiettivo a lungo termine dell’investitore è quello di costruire, ad esempio, un fondo pensione, una simile sovraesposizione ad azioni ad alto rischio potrebbe essere controproducente, poiché una caduta dei mercati azionari potrebbe compromettere gravemente i propri risparmi.
Cosa fare
La pianificazione per obiettivi consente invece di valutare il proprio profilo di rischio e di costruire un portafoglio di investimenti in grado di soddisfare i propri obiettivi finanziari, in modo da poter dormire sonni tranquilli, anche in periodi di incertezza economica e di volatilità dei mercati.
Per questo è importante, prima di investire i propri risparmi, farsi seguire da un consulente finanziario, che possa aiutarvi a definire gli obiettivi e a costruire un portafoglio di investimenti adeguato al proprio profilo di rischio e alle proprie esigenze. In questo modo si può essere sicuri di raggiungere i propri obiettivi finanziari senza correre inutili rischi.
Per iniziare a pianificare il tuo futuro finanziario e creare un portafoglio di investimenti adeguato alle tue esigenze, non esitare a contattarmi. Sarò lieto di aiutarti a definire i tuoi obiettivi e a costruire insieme a te un portafoglio di investimenti che ti permetta di raggiungerli in modo sicuro e tranquillo.
